constituição de instituições
e apoio empresarial
Constituição de Instituições Financeiras e apoio empresarial para empresas de diversos segmentos
(PMEs - Fintechs -Venture Capital)
✔ Bancos
✔ Bancos de Câmbio
✔ Corretoras de Câmbio
✔ Corretoras de Valores (CCVM, CTVM)
✔ Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários – DTVMs
✔ Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento (SCFI)
✔ Sociedades de Crédito Direto (SCD)
✔ Sociedades de Empréstimo Entre Pessoas (SEP)
✔ Cooperativas de Crédito
✔ Arranjos e Instituições de Pagamento – Participantes Diretos e Indiretos
✔ Segmento Não Financeiro (Startups-PMEs-Venture Capital)
✔ Bancos de Câmbio
✔ Corretoras de Câmbio
✔ Corretoras de Valores (CCVM, CTVM)
✔ Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários – DTVMs
✔ Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento (SCFI)
✔ Sociedades de Crédito Direto (SCD)
✔ Sociedades de Empréstimo Entre Pessoas (SEP)
✔ Cooperativas de Crédito
✔ Arranjos e Instituições de Pagamento – Participantes Diretos e Indiretos
✔ Segmento Não Financeiro (Startups-PMEs-Venture Capital)
Nossos trabalhos consistem no suporte e apoio empresarial à Instituições visando a obtenção de autorização para funcionamento pelos órgãos reguladores, aprovação de planos de negócios, estudos de viabilidade, dentre outros:
✔ Elaboração e coordenação de Projetos de Constituição de Instituições Financeiras e Autorizadas. (Banco Central e CVM- Comissão de Valores Mobiliários).
✔ Elaboração de Plano de Negócios e Estudos de Viabilidade e estruturação de sistema de governança para PMEs-Startups-Venture Capital sujeitas à exigências de investidores, financiadores e órgãos reguladores.
✔ Atualização do Sistema de Cadastro de Informações de Instituições Financeiras e Autorizadas – UNICAD/Banco Central/CVM;
✔ Instrução dos processos, elaboração de requerimentos, declarações, autorizações, cronogramas, mapas de composição de capital, dentre outros.
✔ Orientações sobre Instrumentos Normativos, Resoluções, Circulares, Cartas-Circulares, Instruções, e comunicados, abrangendo Gerenciamento de Riscos, Normas COSIF, controles internos, compliance e de regulação prudencial. (Banco Central e CVM).
✔ Geração de relatórios de monitoramento de limites regulamentares (DLO, LEC, DRM, DDR, DRL e Pilar3).
✔ Suporte e Apoio na elaboração de Relatórios Gerenciais de Governança, Gerenciamento de Riscos, Controles Internos e Compliance.
✔ Interação com analistas e representantes do Banco Central, CVM e Entidades Autorreguladoras para obtenção de informações, esclarecimentos e de validação de informações/interpretações técnicas.
✔ Acompanhamento e Monitoramento de Cumprimento de Agenda de Obrigações Regulatórias.
✔ Suporte e Apoio na elaboração de Relatórios Gerenciais de Governança, Gerenciamento de Riscos e Controles Internos.
✔ Elaboração de Plano de Negócios e Estudos de Viabilidade e estruturação de sistema de governança para PMEs-Startups-Venture Capital sujeitas à exigências de investidores, financiadores e órgãos reguladores.
✔ Atualização do Sistema de Cadastro de Informações de Instituições Financeiras e Autorizadas – UNICAD/Banco Central/CVM;
✔ Instrução dos processos, elaboração de requerimentos, declarações, autorizações, cronogramas, mapas de composição de capital, dentre outros.
✔ Orientações sobre Instrumentos Normativos, Resoluções, Circulares, Cartas-Circulares, Instruções, e comunicados, abrangendo Gerenciamento de Riscos, Normas COSIF, controles internos, compliance e de regulação prudencial. (Banco Central e CVM).
✔ Geração de relatórios de monitoramento de limites regulamentares (DLO, LEC, DRM, DDR, DRL e Pilar3).
✔ Suporte e Apoio na elaboração de Relatórios Gerenciais de Governança, Gerenciamento de Riscos, Controles Internos e Compliance.
✔ Interação com analistas e representantes do Banco Central, CVM e Entidades Autorreguladoras para obtenção de informações, esclarecimentos e de validação de informações/interpretações técnicas.
✔ Acompanhamento e Monitoramento de Cumprimento de Agenda de Obrigações Regulatórias.
✔ Suporte e Apoio na elaboração de Relatórios Gerenciais de Governança, Gerenciamento de Riscos e Controles Internos.
Normas de Regulação Prudencial – Interpretação, Divulgação e Orientação. Segmentação (S4 e S5).
- Estrutura de Capital e Definição do Patrimônio de Referência;
- Requerimentos mínimos de PR, Nível I e Capital Principal;
- Risco de Crédito: Cálculo das parcelas dos ativos ponderados pelo risco (RWACPAD);
- Risco de Mercado: Cálculo das parcelas dos ativos ponderados pelo risco (RWAMPAD);
- Risco de Taxas de Juros:: Mensuração de risco de taxa de juros das operações de carteira Bancária (Rban);
- Risco Operacional: cálculo das parcelas do montante dos ativos ponderados pelo risco relativas ao risco operacional (RWAOPAD).
- Risco de Liquidez (DRL)
- Gerenciamento integrado de riscos e de capital;
- Regulação prudencial simplificada aplicável ao segmento S5;
- Razão de Alavancagem – RA (Leverage Ratio);
- Divulgação de informações Pilar 3;
- Medidas Prudenciais Preventivas;
- Limite de Exposição Cambial;
- Limite de Exposição por Cliente;
- Limite de Imobilização;
- Reporte de Informações ao Banco Central.
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